Управление капиталом: выгодные вклады или куда вложить деньги

 

Итак, что такое Money Management ? – это разумное управление капиталом, а еще проще говоря – это управление нашим с Вами депозитом.
Работая на Форекс необходимо иметь четкую схему управления средствами на Вашем депозите.
Грамотно составленная тактическая схема «Управления Капиталом» позволит эффективно использовать имеющиеся средства для совершения сделок и правильно делать выгодные вклады.
При открытии сделки на Форекс необходимо ответить для себя на вопросы: как и куда вложить деньги, на каких условиях будет проходить торговля, но при этом всегда помните что существует закономерность:

 

Чем больше риск – тем больше прибыль (или убыток) и наоборот.

 

Поэтому Все Ваши вклады должны быть выгодны для Вас и в конечном итоге выводить Вас в прибыль.

 

Например:
Вы открываете счет на 10000$. Открываете 5 лотов по 1000$ по EUR/USD (всего на половину Вашего депозита, а остальной депозит является страховкой в случае движения курса против Вас). Ваше плечо 1/100. В случае если цена по открытым позициям через некоторое время пройдет в Вашу сторону на 100 пунктов (в данном случае: 1 пункт одного лота = 10$), то Вы получи доход 5000$, и Ваш депозит будет равным 15000$. (Это может случиться через 10 минут а может через 1-2 дня). Если же валютный курс идет в обратную сторону, то Вы потеряете 5000$ и Ваш депозит уменьшится вдвое.
На Форекс существует множество подходов по управлению капиталом. Например: “торговля всем капиталом”, “торговля фиксированным лотом”, “торговля фиксированной пропорцией”, “торговля фиксированным процентом” и т.д.
Сразу же хотел бы предупредить Вас Никогда не используйте “торговлю всем капиталом” – это абсолютно губительная тактика (пример представлен выше), которая предполагает что трейдер будет работать с максимальным количеством лотов которые он может открыть. В данном случае работа трейдера превращается в “русскую рулетку” повезло-неповезло.
Торговля фиксированным лотом предполагает что трейдер открывает позиции некоторым постоянным количеством лотов. Это самый простой и понятный вид торговля для начинающего трейдера. Начинающим трейдерам желательно использовать именно этот метод.
Торговля фиксированной пропорцией предполагает, что для того чтобы к открытым позициям прибавить еще один лот, необходимо чтобы каждый из уже ранее открытых лотов заработал некоторое количество пунктов.

 

Например:

Наш депозит составляет 1000$ и мы работаем одним лотом. Тогда чтобы открыть второй лот нам нужно первым лотом заработать еще 1000$ (то есть удвоить наш первоначальный депозит), после этого чтобы открыть третий лот нам нужно первыми двумя лотами заработать еще по 1000$ каждый (2000+2*1000=4000, то есть экьюти должен быть равен 4000$- и только в этот момент открываем 3 лот), чтобы открыть 4 лот нам нужно первыми тремя лотами заработать по 1000$ каждый + 4000$, то есть 4000 +( 3*1000)= 7000$ – именно столько и нужно чтобы открыть 4 лот. И так далее…
Кроме описанных моментов, фиксированная пропорция предусматривает некоторые дополнительные правила на случай просадки – при снижении депо уменьшение кол-ва лотов может осуществляться не на тех уровнях депо, на которых мы добавляли лоты, а “раньше”.
Торговля фиксированным процентом (долей) предполагает, что трейдер работает на величину заранее определенного процента от депозита.

 

Например:
Ваш депозит 10000$ и Вы заранее определились, что работаете с максимальным количеством лотов равную 10% от депозита, то есть Ваша сумма для работы равна 1000$. Далее Вы заработали 2000$ и сейчас Ваш депозит равен 12000$. Теперь Ваша сумма для работы составляет: 12000/10=1200$. И так далее… В случае убытков все происходит по тому же принципу.
Существует также и другие стратегии по управлению капиталом, например: «Мартингейл» или «Антимартингейл». Но я крайне не рекомендую использовать их (особенно новичкам) на рынке Форекс из-за большого риска.
У каждого из вышеперечисленных методов управления капиталом есть свои плюсы и минусы. И в зависимости от вашей торговой системы работы на рынке Вы и будете применять какой-либо из этих подходов. Итак, многие задаются популярный вопрос: Куда вложить деньги? С какой частью от депозита мы должны работать а какая часть должна оставаться на нашем депозите? По этому поводу есть одно золотое правило, и гласит оно так:
 

Деньги на все сделки (все лоты) не должны превышать 25% – 30% от Вашего депозита.

 

От себя хотелось бы добавить 25% – 30% – это выгодные вклады но это максимально допустимое процентное соотношение. Реально же это процентное соотношение должно быть не более 10% – 15% . В идеале Вы должны выдержать 10 убыточных сделок подряд.

Приведем примеры:
1. Если Вы работаете с 1 стандартным лотом (1 лот = 1000$, плече = 1/100), то желательно иметь депозит в 10000 $ (ну или как минимум 6000-7000$).
2. Если Вы работаете с 0.1 стандартного лота (0.1 лот = 100$, плече = 1/100), то соответственно нужно иметь депозит как минимум 600-700$. Не забывайте, что при открытии лотов по разным валютным парам необходимо иметь разные суммы маржи.

 

Например:
– при открытии позиции по eur/usd на 100 000 eur при курсе 1.4000 необходимо иметь маржу на Вашем депозите 1400 $ (так как 100 000 eur = 140 000$).
– при открытии позиции по gbp/usd на 100 000 gbp при курсе 1.8000 необходимо иметь маржу на Вашем депозите 1800$ (так как 100 000 gbp = 180 000$).

 

Откуда такие цифры спросите Вы? – Из практики отвечаю я !!!
И сразу хочу пояснить, почему именно такое соотношение:
– во первых при этом получается минимальный риск, так как Вы можете противостоять длительным колебаниям
– во вторых это морально-психологический аспект, то есть Вам будет морально легче видеть на экранах мониторов как Ваши позиции на какое-то время уходят в минус (ведь Вы уже знаете, что у Вас достаточно капитала на депозите чтобы противостоять временным колебаниям цены).

 

Следующий очень важный вопрос которые задают вновь испеченные трейдеры:
Сколько можно реально зарабатывать на этом рынке ?
Отвечу сразу : 10% – 15% от депозита в месяц. Естественно возникает вопрос откуда эти цифры ? и опять я отвечаю – из практики !!! Многие опытные трейдеры соглашаются с этими цифрами.
Тогда возникает второй вопрос: а почему именно 10% – 15% ?
Ответ будет таким же коротким – это максимальный процент прибыли который Вы можете получить при минимальных рисках. Эти цифры взяты из многолетней практики опытных трейдеров.Итак, с первыми двумя вопросами мы разобрались. Но Money Management – это еще и разумное управление капиталом, то есть я хочу сказать, что сумма Вашего депозита никогда не будет стоять на месте: так как Вы постоянно будете торговать. Здесь существует еще одно золотое правило:

Вы периодически (например раз в месяц или квартал) должны подводить итоги вашей работы. И по их итогам часть прибыли оставлять на депозите для его увеличения (или вложить в другой вид бизнеса) а другую часть потратить для собственных нужд (а иначе зачем мы работаем ?).

Приведем пример:

Вы имеете депозит 10000$. По итогам квартала (3 месяца) получали средний доход в месяц в размере 10%, то есть 1000 $. Итак на Вашем депозите сейчас 13000$.
Разумно было бы поступить следующим образом: 1000$ оставить на депозите (то есть Ваш депозит для дальнейшей работы, на начало следующего квартала, будет равным 11000$), еще 1000$ можно было бы вложить в какой-либо другой вид бизнеса, ну и последние 1000$ можно потратить на себя родного.
Хотелось бы отметить следующее: Обязательно пополняйте свой депозит из прибыли, так как все равно рано или поздно у любого трейдера бывают неудачные дни. И Вы должны быть готовы к этому. А та сумма, которую Вы оставляете на депозите из прибыли – является гарантом (страховкой) от лоссов и поможет Вам пережить депрессию (а она у Вас, в 99% обязательно будет).
 

И помните:

Железные нервы и самодисциплина – это самые главные иммунитеты от потери депозитов. В общем, берегите себя как “зеницу ока”.
Существуют еще некоторые общие правила при работе на Форекс:
– Всегда выставляйте Stop-loss (в идеальном варианте уровень стоп лоса не должен превышать 5% от депозита)
– Не открывайте более 4-5 позиций по различным валютным парам (иначе Ваше внимание будет просто рассеиваться)
– Рассчитывайте риски и проводите еженедельный анализ своих сделок
– Хеджируйте свой капитал. Всегда вкладывайте часть доходов в другие виды бизнеса (акции, фьючерсы, драг.металлы и т.д.) чтобы защитить свой капитал.

В заключение хотелось бы сказать Вам:

Выбирайте подход к управлению своим капиталом самостоятельно (в зависимости от стратегии торговли и величины вашего капитала). Грамотное управление капиталом помогут Вам снизить риски и повысить прибыльность торговли. И помните! Ваша работы на Форекс всегда должна быть “выгодным вкладом“.

Вывод:

Ответ на вопрос как и куда вложить деньги а так же правильное и рациональное использование Вашего депозита является принципиальным вопросом для успешной торговли, поэтому каждый трейдер просто обязан работать по заранее продуманному плану действия работы со своим капиталом.